Online bankieren – 30 interessante statistieken en feiten

Het internet heeft ons leven in velen eenvoudiger gemaakt
manieren. Het maakte de noodzaak van fysieke interactie tussen de betrokkenen overbodig
partijen, wat het handelsgemak vergroot.


De banksector behoorde tot de sectoren die veel baat hadden bij het online gaan. Met de introductie van online bankieren kunnen de klanten hun geld nu op afstand beheren zonder dat ze naar de bank hoeven te gaan.

De banken konden het gemakkelijker bijhouden
fondsen en leverde veel diensten aan klanten, wat hen hielp te groeien
hun gebruikersbasis en winst. Ze vonden het ook gemakkelijker om de interbank te beheren
en intrabank transacties.

De behoefte aan minder menselijk potentieel is toegestaan
hen te investeren in andere gebieden om de algehele bankervaring voor te verbeteren
gebruikers.

Maar online gaan had ook nadelen. Bank
overvallen gingen digitaal. Rovers vonden het veel handiger om geld te stelen
internet gebruiken in plaats van in te breken in de fysieke bronnen.

De pluspunten waren echter groter dan de nadelen
een aanzienlijke marge, en de hele banksector nam de
digitale wegen in hun bestaande mechanismen.

In dit artikel zullen we er enkele doornemen
de opmerkelijke momenten en interessante cijfers met betrekking tot internetbankieren. Het
zal u helpen de voordelen en uitdagingen van het gaan te begrijpen
digitaal.

Contents

De vroege tractie

De verschuiving van fysiek bankieren naar digitaal
één was geen nachtelijk proces. Het kostte banken enige tijd om zich aan te passen aan de
wijzigingen en wacht vervolgens tot het internet voor iedereen gemakkelijk toegankelijk was.

Er waren er ook een paar die niet zo zeker waren over de
veranderingen, en hetzelfde geldt voor de klanten. Het duurde even voor beide
partijen om de voordelen van internetbankieren te begrijpen.

Ooit hebben de ontwikkelde landen dat laten zien
online bankieren is de weg naar de toekomst, de rest volgde.
Deze fase nam minder tijd in beslag omdat iedereen een idee had wat hij hiervan kon verwachten
nieuwe manier van bankieren

1. Online bankieren begon in de jaren tachtig

Banken begonnen al met internetbankieren
Jaren 80. Internet was in die tijd echter nog geen gewone luxe. Het
het duurde bijna een decennium voordat internet gemakkelijk toegankelijk werd voor de hoi
polloi, en toen kreeg internetbankieren wat grip.

Banken verzorgden vroeger telefonisch bankieren
diensten op dat moment. Hiermee konden gebruikers hun bankzaken regelen
activiteiten vanuit het comfort van hun huis.

(Bron: Investopedia)

2. New York City was de eerste plaats in de VS die werd behaald
online bankieren

Citibank, Chase Manhattan, Chemical Bank,
en Manufacturers Hanover waren de eerste vier banken die hun diensten verleenden
voor thuisbankieren. Thuisbankieren omvatte de mogelijkheid van bankieren via
telefoon ook.

(Bron: GOBankingRates)

3. 80% van de Amerikaanse banken bood in 2006 online bankieren aan

Het duurde niet lang voordat banken en
klanten begonnen zich de voordelen van online bankieren te realiseren. Meer dan 80%
de Amerikaanse banken zorgden in het eerste decennium van de 21e voor de online bankfaciliteit
eeuw.

(Bron: GOBankingRates)

4. De eerste Britse online bankdienst werd in 1983 gelanceerd

Homelink was het eerste online bankieren in het VK
dienst, en het begon in 1983. Bank of Scotland ondersteunde de dienst, en het
werd gelanceerd door Nottingham Building Society.

(Bron: Finextra)

5. Stanford Federal Credit Union bood online bankieren aan
al haar klanten in 1994

Stanford FCU was de eerste bank in de
Verenigde Staten om al haar klanten online bankdiensten aan te bieden.

Het was niet bepaald een vliegende start voor
ze met slechts vier leden in de eerste maand en geen in de tweede. Echter,
het was bijna een jaar voor op elke andere bank in het land om internet aan te bieden
bankdiensten.

(Bron: Credit Union Times)

6. Bank of America had bijna 3 miljoen online gebruikers
2001

Bank of America bereikte het cijfer van 3
miljoen online gebruikers aan het begin van de 21e eeuw. Het was
bijna 20% van het gebruikersbestand van het bedrijf. Mensen begonnen te zwaaien
internetbankieren vanwege de bijbehorende voordelen.

(Bron: Bank of America)

Het getallenspel

Ooit steeg het online bankieren naar populariteit,
de cijfers begonnen succes te weerspiegelen. Mobiel bankieren maakte de zaken een stuk vrolijker.

Zodra mensen online begonnen te vertrouwen
bankieren, banken zagen veel van hun zaken digitaal gebeuren. Met mobiel
bankopties, men kan onderweg bankzaken regelen.

De vrijheid en het gemak die daarbij horen
deze digitale manieren waren voldoende om bankklanten van alle leeftijden aan te trekken
en achtergronden om hun accounts digitaal te beheren.

Hier zijn een paar cijfers om de
populariteit van internetbankieren en wat er in de toekomst voor in petto is.

7. Meer dan de helft van de Europese bevolking gebruikt
online bakken

Het percentage van de bevolking dat gebruikt
internetbankieren in Europa is tussen 2017 en 2018 verdubbeld.

De jongere generatie lijkt meer
verantwoordelijk voor de groeiende populariteit van internetbankieren in de regio. 68% van
volwassenen tussen 24 en 25 jaar gebruiken internetbankieren.

(Bron: Eurostat)

8. India heeft het hoogste percentage gebruikers dat betrokken is bij mobiel
bankieren

India heeft het hoogste percentage mobiel
bankgebruikers in verhouding tot het aantal rekeninghouders. Zweden
staat op de tweede plaats in de lijst. Maleisië, Australië en Italië waren de landen
met de grootste groei in het domein.

(Bron: GlobalData)

9. 2 miljard mensen die in 2018 gebruikmaken van digitale bankdiensten

Bijna 40% van de volwassen bevolking van de wereld
werd verwacht in het jaar 2018 te genieten van digitaal bankieren.

Groeiende markten zoals die in India
en China behoren tot de sleutelfactoren voor dergelijke aantallen. Digitale marketing
omvat alle media, zoals tablets, laptops, smartphones en pc’s.

(Bron: Juniper)

10. Minder dan 10% van alle banktransacties vindt plaats
binnen het kantorennetwerk

Laten we eerlijk zijn, digitaal bankieren heeft de overhand
over de manieren waarop mensen hun geld opslaan en verplaatsen.

Vijftien jaar geleden was meer dan 50% van de
banktransacties waren niet digitaal. Digitale middelen duurden niet lang
profiteren van de bankruimte sinds hun introductie.

Het is echter deze digitalisering die nu het bestaan ​​van bankinstellingen bedreigt. 100% digitale banken of Neobanks of BaaS blijken voor hen een grote bedreiging te vormen.

(Bron: Betaalkaart & Mobiele telefoons)

11. 61% van de mensen controleert de mobiele mogelijkheden van een bank
voordat u een account opent

De digitale diensten van een bank zijn
nu een van de belangrijkste factoren die een persoon overweegt voordat hij zich met de
bank.

61% van hen richt zich op de mobiel
bankfaciliteiten die bij de bankrekening horen, en 47% daarvan
zoek specifiek naar een functie waarmee ze tijdelijk een
betaalkaart van hun telefoon.

De banken hoeven niet alleen al het geld erbij te betrekken
digitale functies, maar het bedenken van nieuwe en innovatieve functies kan hen daarbij helpen
veel meer tractie.

(Bron: Business Insider)

12. 89% van de Amerikaanse bankklanten maakt gebruik van mobiel bankieren

De verschuiving naar digitaal heeft gevolgen gehad voor a
veel industrieën, en het bankwezen is daar een van. De klanten geven er nu de voorkeur aan
in staat om hun accounts te beheren wanneer ze maar willen.

Bijna iedereen houdt van digitaal bankieren
tegenwoordig, en een aanzienlijk deel van dergelijke gebruikers gaat mobiel
bankieren om meer vrijheid te genieten.

89% van de Amerikaanse bankrekeninghouders gebruikt
mobiel bankieren om rekeningen te beheren, en mobiel bankieren is de belangrijkste manier van
beheren van accounts voor 70% van hen.

(Bron: Business Insider)

Wat is er aan de hand met alleen digitale banken

Alleen digitale banken of Neobanks lijken de laatste tijd enorm populair te worden. Deze banken hebben doorgaans geen fysieke vestigingen, in tegenstelling tot de traditionele bankinstellingen die we gewend zijn.

Omdat alleen digitale banken veel besparen door niet
met een fysieke aanwezigheid, is het voor hen veel gemakkelijker om beter te voorzien
keert terug naar klanten. Deze fintech-bedrijven bieden de gebruiker veel
middelen om hun geld beter te beheren.

Het aantal Neobanks is de afgelopen jaren aanzienlijk gegroeid. Maar het is misschien nog iets te vroeg om te zeggen of ze de bestaande bankinstellingen kunnen vervangen.

Sommige gemeenschappen lijken het te accepteren
digitale banken zijn een stuk beter in vergelijking met andere. Het wordt ook interessant
om te zien hoe de komende generaties het landschap beïnvloeden.

Hier zijn een paar statistieken om wat te gooien
meer licht op het probleem.

13. In de afgelopen 3 jaar zijn er 45 Neobanks opgericht

Neobanks verschillen van de conventionele banken, zoals we weten, omdat de klant digitaal met Neobanks communiceert. Ze hebben meestal geen filialen en bieden hun diensten digitaal aan.

Er is een toename van het aantal neo-banken dat overal opduikt. Slechts 6 Neobanks zijn gestart tussen 2004 en 2011, 28 tussen 2011 en 2015 en nu zijn er 45 nieuwe Neobanks gestart tussen 2016 en 2019.

Er kan een tijd komen dat Neobanks de eerste voorkeur zou zijn van de meeste rekeninghouders.

(Bron: MEDICI)

14. 85 miljoen Europeanen zullen tegen 2023 Neobanks gebruiken

Met de hoge kosten die gepaard gaan met traditionele bankpraktijken en de voorkeur voor digitale middelen door millennials en generatie Z, lijkt de toekomst rooskleurig voor Neobanks.

Naarmate de jongere generatie het roer overneemt, zullen de dingen meer voor technologie gaan. Naar schatting zijn er in 2023 85 miljoen Neobank-gebruikers in Europa.

(Bron: AT Kearney)

15. Slechts 3% van de millennials in de VS heeft een primair Neobank-account

Hoewel de Verenigde Staten de thuisbasis zijn van de eerste Neobank ter wereld, lijkt de Amerikaanse bevolking een beetje terughoudend om over te stappen op een digitale economie.

De algemene perceptie over de hele wereld is
dat de nieuwe generatie graag digitaal gaat, maar de statistieken zeggen
anders, althans voor de Verenigde Staten.

Slechts 3% van de millennials in het land gebruikt Neobanks als hun belangrijkste bankmethode. Het percentage daalt tot respectievelijk 1,5% en 0,8% voor Gen Xers en Baby Boomers

(Bron: Forbes)

16. Er zijn slechts 7 miljoen digitale deposito’s
banken in de Verenigde Staten

Een andere stat die het feit benadrukt dat
niet iedereen is misschien bereid om alleen op digitale manieren te gaan bankieren.

Er zijn slechts 7 miljoen deposito’s
bij digitale banken. Het is moeilijk voor mensen om de reden achter dit te begrijpen
nummers.

Een reden kan zijn dat sinds de
conventionele banksystemen bieden alle digitale functies, klanten
vindt de iets hogere vergoeding misschien niet erg om bij gerenommeerde merken te blijven.

(Bron: Forbes)

17. De Neobank-markt groeit naar schatting met
50,6% tussen 2017-20

Neobanks winnen aan populariteit onder
klanten en investeerders. Klanten waarderen de lagere vergoeding en hoger
vrijheid geassocieerd met deze digitale banken of BaaS. Beleggers zien dit als de
het juiste moment om te investeren in ontluikende neobanken over de hele wereld.

De hierboven genoemde redenen zijn gegeven
een serieuze boost voor de neobank-markt. En het zal naar verwachting groeien met 50,6%
jaarlijks.

(Bron: medium)

18. Er zijn meer dan 161 miljoen gebruikers van digitaal bankieren
in Amerika

De groei van het aantal digitale bankiers
lijkt de afgelopen paar redenen te zijn gestegen. Het komt vooral omdat bijna
iedereen is al bezig met digitaal bankieren.

De groei van het aantal digitaal bankieren
gebruikers lijkt consistent met de groei van het aantal rekeninghouders.

Er zijn meer dan 160 miljoen digitaal
bankklanten in de grootste economie ter wereld.

(Bron: Statista)

19. UK verwacht 35 miljoen klanten te hebben voor
medio 2020 alleen digitale banken

Neobanks in Engeland ervaren
enorme groei. De trends zijn vergelijkbaar met wat overal wordt waargenomen
Europa.

Het aantal alleen digitale banken is
in het land toenemen, en klanten lijken comfortabel hun primaire te openen
rekeningen bij dergelijke banken.

Het klantenwervingspercentage voor deze
banken zijn 170% in het land, wat hen zou helpen meer dan 35 miljoen te hebben
klanten in de eerste helft van 2020.

(Bron: MobilePaymentsToday)

20. 55,4 miljoen millennials zullen in 2019 gebruikmaken van digitaal bankieren

Millennials worden de motor van de economie
in de VS, en ongeveer 55 miljoen van hen zullen digitale marketing gebruiken in
2019.

Maar ze lijken ook bij het bestaande te blijven
bankinstellingen in plaats van te kiezen voor volledig digitale instellingen. Deze
trends zijn bijna tegengesteld aan wat de banksector in Europa ervaart.

(Bron: eMarketer)

Online bankieren en cybercriminaliteit

Toen de banken online gingen, criminelen
gevolgd. Het duurde niet lang voordat ze erachter kwamen hoe ze hiervan konden profiteren
mechanismen voor online bankieren.

Toen banksystemen begonnen met het aanbieden van een
verschillende online services voor hun klanten, vonden cybercriminelen nieuwe wegen
om te proberen het systeem te exploiteren.

Fraude en misdaden in verband met internetbankieren
zijn tegenwoordig geen zeldzaamheid. Soms profiteren deze criminelen
mazen in het banksysteem, of ze gebruiken social engineering en houden de
gebruiker om iets stoms te doen.

We hebben een paar van dergelijke gevallen verzameld in
die de cybercriminelen voor lijken te zijn op de bankinstellingen in de
lopend kat-en-muisspel.

21. Banken over de hele wereld verliezen $ 1 biljoen aan cybercriminaliteit
jaarlijks

Cybercriminelen blijven komen met nieuwe manieren
vind mazen in het systeem en ga weg met de zogenaamde digitale overvallen.

Ook al geven banken er veel aan uit
cybersecurity, er is altijd een kat-en-muiswisseling tussen de cybersecurity
en experts.

De voorzitter van het World Economic Forum
kondigde aan dat banken nu wereldwijd $ 1 biljoen verliezen aan cybercriminaliteit.

(Bron: GlobalSign)

22. De gemiddelde kosten van cybercriminaliteit per bedrijf bedragen $ 18,37
miljoen voor de banksector

De banksector wordt het zwaarst getroffen
cybercriminaliteit in vergelijking met andere bedrijfstakken. Dat is alleen maar duidelijk
cybercriminelen proberen organisaties te raken waar al het geld is.

Het toenemende aantal cyberaanvallen op
de banksector kan bij steeds meer mensen een enorm probleem blijken te zijn
nemen nu digitaal bankieren op in hun leven.

(Bron: Accenture)

23. Hackers stelen $ 100 miljoen van de centrale bank van
Bangladesh

Hackers hebben $ 100 miljoen overgemaakt van
Bangladesh Bank in hun rekeningen. De criminelen hebben het geld naar het buitenland verplaatst,
waardoor het voor de autoriteiten moeilijk wordt het geld te traceren of terug te vorderen.

100 miljoen dollar was slechts een deel van wat de
hackers hadden in hun gedachten. De bank kon de overboeking van een ander stopzetten
$ 870 miljoen.

Er waren speculaties die Noord-Koreaans waren
hackers stonden achter de overval, maar er was geen significant bewijs voor
hetzelfde bewijzen.

(Bron: Bank Info Security)

24. Toen Russische hackers Taiwanese geldautomaten spuugden
NT $ 83 miljoen

Het is een van de meest besproken bankovervallen
waarbij zowel de cyber als de fysieke betrokkenheid van de criminelen betrokken waren.

De criminelen hebben eerst de bank gehackt
servers en instrueerde meerdere geldautomaten om contant geld uit te geven. Het team van rovers dan
deze verschillende geldautomaatlocaties bezocht om geld in te zamelen voordat ze vluchtten
Rusland.

De malware, Carbanak, gebruikt bij de overval,
werd naar verluidt gebruikt voor veel andere cybercriminaliteit tegen bankinstellingen
rond de wereld.

(Bron: South China Morning Post)

25. Hackers stelen £ 650 miljoen van banken over de hele wereld in wat wordt genoemd de
grootste bankaanval ooit

Banken over de hele wereld zijn collectief verloren
bijna £ 650 miljoen na een wereldwijde aanval. Het
er werd gezegd dat hackers twee jaar nodig hadden om hun plan tot een goed einde te brengen.

Vervolgens geïnjecteerd malware op bankcomputers.
De malware stuurde veel gevoelige informatie terug naar de hackers,
zodat ze een actieplan kunnen ontwerpen.

Ze maakten nepaccounts en stelden geld over
en zorgde ervoor dat geldautomaten contant geld uitgeven zonder de gebruikerskaarten. Russische hackers waren
vermoedelijk achter deze aanval.

(Bron: The Telegraph)

26. 20 miljoen Zuid-Koreanen verloren hun creditcard
informatie

Dit was een insidertaak en vereiste dit niet
alle briljante hackvaardigheden. Een aannemer die werkt voor een kredietscore
bedrijf downloadde de informatie op een USB-station.

Blijkbaar zijn de creditcardmaatschappijen
veel te veel informatie aan de kredietbeoordelaar. De
aannemer verkocht deze informatie vervolgens aan marketingfirma’s.

Het incident bracht de zorgeloze houding
van creditcardmaatschappijen naar de persoonlijke informatie van hun klanten.

(Bron: BBC)

27. Malware die ATM-transacties bijhoudt,
gedetecteerd in Indiase banken

Kaspersky heeft malware ontdekt in India
financiële instellingen, die ATM-transacties bijhoudt en zelfs toestaat
de hackers om de geïnfecteerde apparaten op afstand te bedienen.

De beruchte Noord-Koreaanse hackergroep is
wordt verondersteld verantwoordelijk te zijn voor het verspreiden van de malware.

(Bron: Economic Times)

28. Twee-factor-authenticatie is toch niet zo veilig

2FA werd beschouwd als een fail-proof
mechanisme tegen iemand die probeert toegang te krijgen tot accounts zonder dat dit nodig is
rechten.

Echter, toen sommige klanten van Metro bank kregen
gecompromitteerd door aanvallen die 2FA omzeilden, vonden cybersecurity-experts
zichzelf met een nieuw probleem om te gaan.

Telecombedrijven gebruiken hiervoor het SS7-protocol
teksten en oproepen beheren. De hackers konden een opening vinden en exploiteren
het protocol. Hiermee konden ze de OTP’s omleiden die zouden moeten bereiken
het apparaat van de gebruiker op een apparaat dat ze beheren. Rust is vanaf dit punt een makkie
vooruit.

(Bron: IT Pro)

29. Tesco bank maakte het voor hackers gemakkelijk om een ​​kaart te raden
cijfers en leed £ 16,4 miljoen
boete en verloor £ 2,26 miljoen aan
hackers

Een reeks fouten gemaakt door Tesco bank,
waaronder deze waardoor de criminelen de kaart gemakkelijker konden raden
nummer, leidde ze in nogal wat problemen.

De debetkaarten die de bank had uitgegeven waren
compatibel met Pos 91, en het feit dat de bank uitgegeven kaarten waren
genummerd, waardoor hackers illegale transacties konden doen ter waarde van £ 2,26 miljoen.

Onder verwijzing naar het falen van de bank om te voorkomen
Bij deze aanvallen heeft de Financial Conduct Authority van het VK een boete van £ 16,4 miljoen op de bank gezet.

(Bron: Bank Info Security)

30. Ontevreden bitcoin-gebruikers lanceerden een DDoS-aanval
People’s Bank of China

Sommige aanvallen op bankinstellingen kunnen dat wel
ook een teken van protest zijn in plaats van iemand die een fortuin probeert te verdienen
het.

Iets soortgelijks gebeurde in het geval van de
People’s Bank of China. De bank heeft een DDoS-aanval meegemaakt
vermoedelijk uitgevoerd door boze Bitcoin-gebruikers.

De aanval kwam weken later na de
aankondiging dat financiële instellingen in China niet langer zouden steunen
Bitcoin. De grootste Bitcoin-beurs in China stopte ook met zijn diensten
in Chinese valuta.

(Bron: The Diplomat)

Data bronnen & Referenties

  1. Investopedia
  2. GOBankingRates
  3. GOBankingRates
  4. Finextra
  5. Credit
    Union Times
  6. Bank
    van Amerika
  7. Eurostat
  8. GlobalData
  9. Juniper
  10. Betalingen
    Kaart & Mobiele telefoons
  11. Bedrijf
    Insider
  12. Bedrijf
    Insider
  13. MEDICI
  14. BIJ
    Kearney
  15. Forbes
  16. Forbes
  17. Medium
  18. Statista
  19. MobilePaymentsToday
  20. eMarketer
  21. GlobalSign
  22. Accenture
  23. Bank
    Info beveiliging
  24. zuiden
    China Morning Post
  25. De
    Telegraaf
  26. BBC
  27. Economisch
    Keer
  28. HET
    Pro
  29. Bank
    Info beveiliging
  30. De
    Diplomaat
Kim Martin Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
    Like this post? Please share to your friends:
    Adblock
    detector
    map