Perbankan Dalam Talian – 30 Statistik dan Fakta Menarik

Internet menjadikan kehidupan kita lebih sederhana
cara-cara. Ini membantah perlunya interaksi fizikal antara yang berkenaan
pihak, dengan itu menambahkan kemudahan dalam perdagangan.


Industri perbankan adalah antara sektor yang mendapat banyak manfaat dengan masuk dalam talian. Dengan pengenalan perbankan dalam talian, pelanggan kini dapat menguruskan dana mereka dari jauh tanpa perlu pergi ke bank.

Bank mendapati lebih mudah untuk mengikuti
dana dan memberikan banyak perkhidmatan kepada pelanggan, yang membantu mereka meningkat
pangkalan pengguna dan keuntungan mereka. Mereka juga lebih mudah menguruskan antara bank
dan urus niaga antara bank.

Keperluan sumber manusia yang lebih rendah dibenarkan
mereka melabur di bidang lain untuk meningkatkan keseluruhan pengalaman perbankan untuk
pengguna.

Tetapi masuk dalam talian juga mempunyai keburukannya. Bank
pencurian menjadi digital. Perompak merasa lebih senang mencuri wang
menggunakan internet daripada menggunakan sumber fizikal.

Walau bagaimanapun, pro melebihi kelebihannya
margin yang signifikan, dan seluruh sektor perbankan dengan senang hati menggabungkan
cara digital ke dalam mekanisme yang ada.

Dalam artikel ini, kita akan melalui beberapa
detik-detik penting dan angka menarik yang berkaitan dengan perbankan dalam talian. Ia
akan membantu anda memahami faedah dan cabaran yang berkaitan dengan pergi
digital.

Contents

Daya tarikan awal

Peralihan dari perbankan fizikal ke digital
satu bukan proses semalam. Bank memerlukan sedikit masa untuk menyesuaikan diri dengan
berubah dan kemudian tunggu sehingga internet mudah diakses oleh semua orang.

Ada juga beberapa yang tidak begitu yakin mengenai
perubahan, dan perkara yang sama berlaku untuk pelanggan. Ia memerlukan sedikit masa untuk kedua-duanya
pihak untuk memahami faedah perbankan internet.

Begitu negara maju mempamerkannya
perbankan dalam talian adalah cara untuk pergi ke masa depan, selebihnya diikuti.
Fasa ini memakan masa yang lebih sedikit kerana setiap orang mempunyai idea tentang apa yang diharapkan dari ini
kaedah perbankan baru

1. Perbankan dalam talian bermula pada tahun 1980-an

Bank memulakan perbankan internet seawal
1980-an. Namun, internet masih belum menjadi kemewahan biasa pada masa itu. Ia
mengambil masa hampir satu dekad untuk internet menjadi mudah diakses oleh hoi
polloi, dan kemudian perbankan internet mendapat daya tarikan.

Bank digunakan untuk menyediakan perbankan telefon
perkhidmatan pada masa itu. Ini membolehkan pengguna mengurus perbankan mereka
aktiviti dari keselesaan kediaman mereka.

(Sumber: Investopedia)

2. New York City adalah tempat pertama di AS yang mendapat
perbankan atas talian

Citibank, Chase Manhattan, Chemical Bank,
dan Pengilang Hanover adalah empat bank pertama yang menyediakan perkhidmatan mereka
untuk perbankan rumah. Perbankan dalam negeri merangkumi kemudahan perbankan melalui
telefon juga.

(Sumber: GOBankingRates)

3. 80% bank AS menawarkan perbankan dalam talian menjelang tahun 2006

Tidak lama sebelum bank dan
pelanggan mula menyedari faedah perbankan dalam talian. Lebih daripada 80% daripada
bank AS menyediakan kemudahan perbankan dalam talian pada dekad pertama 21hb
abad.

(Sumber: GOBankingRates)

4. Perkhidmatan perbankan dalam talian pertama di UK dilancarkan pada tahun 1983

Homelink adalah perbankan dalam talian pertama di Inggeris
perkhidmatan, dan ia bermula pada tahun 1983. Bank of Scotland menyokong perkhidmatan itu, dan itu
dilancarkan oleh Nottingham Building Society.

(Sumber: Finextra)

5. Stanford Federal Credit Union menawarkan perbankan dalam talian kepada
semua pelanggannya pada tahun 1994

Stanford FCU adalah bank pertama di
Amerika Syarikat untuk menawarkan perkhidmatan perbankan dalam talian kepada semua pelanggannya.

Ini bukan permulaan yang sangat baik
mereka dengan hanya empat anggota pada bulan pertama dan tidak ada di bulan kedua. Walau bagaimanapun,
hampir satu tahun di hadapan setiap bank lain di negara ini untuk menawarkan internet
perkhidmatan perbankan.

(Sumber: Credit Union Times)

6. Bank of America mempunyai hampir 3 juta pengguna dalam talian di
2001

Bank of America mencapai tahap 3
juta pengguna dalam talian pada awal abad ke-21. Ia adalah
hampir 20% daripada pangkalan pengguna syarikat. Orang mula bergerak ke arah
perbankan dalam talian kerana faedah yang berkaitan dengannya.

(Sumber: Bank of America)

Permainan nombor

Setelah perbankan dalam talian melonjak menjadi popular,
bilangannya mula menggambarkan kejayaan. Perbankan mudah alih menjadikan keadaan menjadi lebih meriah.

Setelah orang mula mempercayai dalam talian
perbankan, bank melihat banyak perniagaan mereka berlaku secara digital. Dengan telefon bimbit
pilihan perbankan, seseorang boleh mengurus perbankan di mana sahaja.

Kebebasan dan kemudahan yang ada
cara digital ini cukup untuk menarik pelanggan perbankan dari semua peringkat umur
dan latar belakang untuk menguruskan akaun mereka secara digital.

Berikut adalah beberapa nombor untuk menunjukkan
populariti perbankan internet dan apa yang mungkin ada di masa hadapan.

7. Lebih daripada separuh penduduk Eropah menggunakan
penaik dalam talian

Peratusan penduduk yang menggunakan
perbankan dalam talian di Eropah meningkat dua kali ganda antara tahun 2017 dan 2018.

Generasi muda nampaknya lebih banyak
bertanggungjawab untuk populariti perbankan dalam talian yang semakin meningkat di rantau ini. 68% daripada
orang dewasa berumur antara 24 hingga 25 tahun menggunakan perbankan internet.

(Sumber: Eurostat)

8. India mempunyai peratusan pengguna tertinggi yang terlibat dalam telefon bimbit
perbankan

India mempunyai peratusan mudah alih tertinggi
pengguna perbankan berkadar dengan jumlah pemegang akaun semasa. Sweden
berada di kedudukan kedua dalam senarai. Malaysia, Australia, dan Itali adalah negara-negara
dengan pertumbuhan terbesar dicatatkan dalam domain.

(Sumber: GlobalData)

9. 2 bilion orang menggunakan perkhidmatan perbankan digital pada tahun 2018

Hampir 40% populasi dewasa dunia
diharapkan dapat terlibat dalam perbankan digital pada tahun 2018.

Pasaran yang berkembang seperti di India
dan China adalah antara faktor utama bagi bilangan tersebut. Pemasaran digital
merangkumi semua medium, seperti tablet, komputer riba, telefon pintar dan PC.

(Sumber: Juniper)

10. Kurang daripada 10% daripada semua transaksi perbankan berlaku
dalam rangkaian cawangan

Mari kita hadapi, perbankan digital telah diambil
mengenai cara orang menyimpan dan memindahkan wang mereka.

Lima belas tahun yang lalu, lebih daripada 50% daripada
urus niaga perbankan tidak digital. Kaedah digital tidak memerlukan masa yang lama
memanfaatkan ruang perbankan sejak diperkenalkan.

Namun, digitalisasi inilah yang kini mengancam kewujudan institusi perbankan. 100% bank digital, atau Neobanks, atau BaaS terbukti menjadi ancaman besar bagi mereka.

(Sumber: Kad Pembayaran & Mobiles)

11. 61% orang memeriksa kemampuan mudah alih bank
sebelum membuka akaun

Perkhidmatan digital yang disediakan oleh bank adalah
sekarang antara faktor utama yang dipertimbangkan oleh seseorang sebelum bergaul dengan
bank.

61% daripadanya akan menumpukan perhatian pada telefon bimbit
kemudahan perbankan yang disertakan dengan akaun perbankan, dan 47% daripadanya
secara khusus mencari ciri yang membolehkan mereka mematikan sementara a
kad pembayaran dari telefon mereka.

Bank tidak hanya perlu melibatkan semua
ciri digital, tetapi dengan yang baru dan inovatif dapat membantu mereka mendapatkannya
lebih banyak daya tarikan.

(Sumber: Business Insider)

12. 89% pelanggan perbankan AS menggunakan perbankan mudah alih

Peralihan ke arah digital telah mempengaruhi a
banyak industri, dan perbankan adalah salah satu daripadanya. Pelanggan sekarang lebih suka menjadi
dapat menguruskan akaun mereka bila-bila masa yang mereka mahukan.

Hampir semua orang memasuki perbankan digital
hari ini, dan sebahagian besar pengguna tersebut menggunakan telefon bimbit
perbankan untuk menikmati lebih banyak kebebasan.

89% pemegang akaun bank AS menggunakan
perbankan mudah alih untuk menguruskan akaun, dan perbankan mudah alih adalah kaedah utama
menguruskan menyumbang 70% daripadanya.

(Sumber: Business Insider)

Ada apa dengan bank digital sahaja

Bank-bank digital sahaja atau Neobanks nampaknya mendapat banyak populariti akhir-akhir ini. Bank-bank ini biasanya tidak mempunyai cabang fizikal, tidak seperti institusi perbankan tradisional yang biasa kita gunakan.

Oleh kerana bank digital sahaja menjimatkan banyak dengan tidak
mempunyai kehadiran fizikal, jauh lebih mudah bagi mereka untuk memberikan yang lebih baik
kembali kepada pelanggan. Syarikat-syarikat fintech ini memberi pengguna banyak
sumber untuk menguruskan wang mereka dengan lebih baik.

Beberapa tahun kebelakangan ini telah menyaksikan peningkatan jumlah Neobanks. Tetapi masih terlalu awal untuk mengatakan apakah mereka dapat menggantikan institusi perbankan yang ada.

Sebilangan masyarakat nampaknya menerima
bank digital sahaja jauh lebih baik berbanding bank lain. Ia juga akan menarik
untuk melihat bagaimana generasi akan datang mempengaruhi landskap.

Berikut adalah beberapa statistik untuk membuang beberapa
lebih ringan mengenai isu tersebut.

13. 45 Neobanks telah ditubuhkan dalam 3 tahun terakhir

Neobanks berbeza dengan bank konvensional, seperti yang kita tahu, adalah kerana pelanggan berinteraksi dengan Neobanks secara digital. Mereka biasanya tidak mempunyai cawangan dan menawarkan perkhidmatan mereka secara digital.

Terdapat peningkatan jumlah bank neo yang muncul di sekitar tempat kejadian. Hanya 6 Neobanks yang bermula antara 2004 dan 2011, 28 di antara 2011 dan 2015, dan sekarang 45 Neobanks baru bermula antara 2016 dan 2019.

Mungkin ada saatnya Neobanks menjadi pilihan utama kebanyakan pemegang akaun.

(Sumber: MEDICI)

14. 85 juta orang Eropah akan menggunakan Neobanks menjelang 2023

Dengan kos yang tinggi yang berkaitan dengan amalan perbankan tradisional dan pilihan kaedah digital oleh Millennials dan Generation Z, masa depan kelihatan cerah bagi Neobanks.

Apabila generasi muda mengambil alih, keadaan akan lebih bergantung kepada teknologi. Anggaran mengatakan bahawa akan ada 85 juta pengguna Neobank di Eropah menjelang 2023.

(Sumber: AT Kearney)

15. Hanya 3% Millennials di AS yang mempunyai akaun Neobank utama

Walaupun Amerika Syarikat adalah rumah bagi Neobank pertama di dunia, penduduk Amerika nampaknya agak ragu-ragu untuk menuju ke arah ekonomi digital.

Persepsi umum di seluruh dunia adalah
bahawa generasi baru lebih berminat untuk menggunakan digital, tetapi statistik mengatakan
jika tidak, sekurang-kurangnya untuk Amerika Syarikat.

Hanya 3% Millennial di negara ini menggunakan Neobanks sebagai kaedah perbankan utama mereka. Peratusan turun masing-masing kepada 1.5% dan 0.8% untuk Gen Xers dan Baby Boomers

(Sumber: Forbes)

16. Terdapat hanya 7 juta akaun deposit dalam bentuk digital
bank di AS

Stat lain yang menekankan hakikat bahawa
tidak semua orang mungkin bersedia untuk memulakan perbankan dengan cara digital sahaja.

Hanya ada 7 juta akaun deposit
di bank digital. Sukar bagi orang untuk memahami sebab di sebalik perkara tersebut
nombor.

Satu alasan boleh berlaku sejak
sistem perbankan konvensional menyediakan semua ciri digital, pelanggan
mungkin tidak kisah dengan bayaran yang lebih tinggi untuk tinggal bersama jenama yang lebih terkenal.

(Sumber: Forbes)

17. Pasaran Neobank dianggarkan berkembang pada kadar
50.6% antara 2017-20

Neobank semakin popular di kalangan
pelanggan dan pelabur. Pelanggan menghargai yuran yang lebih rendah dan lebih tinggi
kebebasan yang berkaitan dengan bank digital atau BaaS ini. Pelabur melihat ini sebagai
masa yang tepat untuk melabur di neobanks baru di seluruh dunia.

Sebab-sebab yang dinyatakan di atas telah memberikan
beberapa peningkatan serius terhadap pasaran neobank. Dan dijangka tumbuh pada 50.6%
setiap tahun.

(Sumber: Sederhana)

18. Terdapat lebih daripada 161 juta pengguna perbankan digital
di USA

Pertumbuhan bilangan bank digital
nampaknya telah mengalami beberapa alasan yang lalu. Ini kerana hampir
semua orang sudah terlibat dalam perbankan digital.

Pertumbuhan bilangan perbankan digital
pengguna nampaknya konsisten dengan pertumbuhan jumlah pemegang akaun bank.

Terdapat lebih daripada 160 juta digital
pelanggan perbankan dalam ekonomi terbesar.

(Sumber: Statista)

19. UK menjangka mempunyai 35 juta pelanggan untuk
bank digital sahaja pada pertengahan 2020

Neobanks di England mengalami
pertumbuhan yang luar biasa. Trendnya serupa dengan apa yang diperhatikan di seluruh kawasan
Eropah.

Jumlah bank digital sahaja adalah
semakin meningkat di negara ini, dan pelanggan kelihatan selesa untuk membuka yang utama
akaun di bank sedemikian.

Kadar pemerolehan pelanggan untuk ini
bank adalah 170% di negara ini, yang akan membantu mereka memiliki lebih dari 35 juta
pelanggan pada separuh pertama 2020.

(Sumber: MobilePaymentsToday)

20. 55.4 juta Millennials akan menggunakan perbankan digital pada tahun 2019

Millennials menjadi pemacu ekonomi
di AS, dan kira-kira 55 juta daripadanya akan menggunakan pemasaran digital di
2019.

Tetapi mereka juga nampaknya masih ada
institusi perbankan daripada menggunakan yang sepenuhnya digital. Ini
trend hampir bertentangan dengan apa yang dialami oleh sektor perbankan di Eropah.

(Sumber: eMarketer)

Perbankan dalam talian dan jenayah siber

Ketika bank mula beroperasi dalam talian, penjenayah
diikuti. Mereka tidak mengambil masa yang lama untuk mengetahui cara memanfaatkannya
mekanisme perbankan dalam talian.

Sebagai sistem perbankan mula menyediakan
pelbagai perkhidmatan dalam talian kepada pelanggan mereka, penjenayah siber menemui jalan baru
untuk mencuba mengeksploitasi sistem.

Penipuan dan jenayah yang berkaitan dengan perbankan dalam talian
tidak jarang berlaku hari ini. Kadang kala penjenayah ini mengambil kesempatan
celah dalam sistem perbankan, atau mereka mungkin menggunakan kejuruteraan sosial dan memperbodohkannya
pengguna untuk melakukan sesuatu yang bodoh.

Kami telah mengumpulkan beberapa contoh seperti itu di
yang mana penjenayah siber nampaknya mendahului institusi perbankan di
permainan kucing dan tikus yang berterusan.

21. Bank-bank di seluruh dunia kehilangan $ 1 trilion untuk jenayah siber
setiap tahun

Penjenayah siber terus datang dengan cara baru untuk
cari celah dalam sistem dan selesaikan dengan apa yang disebut perompakan digital.

Walaupun bank banyak menghabiskan
keselamatan siber, selalu ada perubahan kucing dan tetikus antara keselamatan siber
dan pakar.

Presiden Forum Ekonomi Dunia
mengumumkan bahawa bank kini kehilangan $ 1 trilion untuk jenayah siber di seluruh dunia.

(Sumber: GlobalSign)

22. Purata kos jenayah siber bagi setiap syarikat ialah $ 18.37
juta untuk sektor perbankan

Sektor perbankan paling teruk dilanda
jenayah siber jika dibandingkan dengan industri lain. Cukup jelas bahawa
penjenayah siber akan cuba memukul organisasi di mana semua wang itu ada.

Jumlah serangan siber semakin meningkat
sektor perbankan boleh menjadi masalah besar kerana semakin ramai orang
kini memasukkan perbankan digital ke dalam kehidupan mereka.

(Sumber: Accenture)

23. Peretas mencuri $ 100 juta dari bank pusat
Bangladesh

Penggodam memindahkan $ 100 juta dari
Bank Bangladesh ke dalam akaun mereka. Penjenayah itu memindahkan dana ke luar negara,
menyukarkan pihak berkuasa untuk mengesan atau mendapatkan semula wang tersebut.

$ 100 juta hanya sebahagian daripada apa yang
penggodam ada dalam fikiran mereka. Bank berjaya menghentikan pemindahan bank yang lain
$ 870 juta.

Terdapat spekulasi bahawa Korea Utara
penggodam berada di belakang pencurian, tetapi tidak ada bukti yang signifikan
membuktikan sama.

(Sumber: Keselamatan Maklumat Bank)

24. Ketika penggodam Rusia membuat ATM Taiwan keluar
NT $ 83 juta

Ia adalah antara bank yang sering dibincangkan
yang mempunyai penglibatan siber dan fizikal penjenayah.

Penjenayah mula-mula meretas akaun bank
pelayan dan mengarahkan beberapa ATM untuk mengeluarkan wang tunai. Pasukan perompak ketika itu
mengunjungi lokasi ATM yang berbeza ini untuk mengumpulkan wang sebelum mereka melarikan diri ke
Rusia.

Malware, Carbanak, digunakan dalam pencurian,
didakwa digunakan untuk banyak jenayah siber lain terhadap institusi perbankan
seluruh dunia.

(Sumber: Pos Pagi China Selatan)

25. Peretas mencuri £ 650 juta dari bank di seluruh dunia dalam apa yang disebut sebagai
serbuan bank terbesar yang pernah ada

Bank di seluruh dunia hilang secara kolektif
hampir £ 650 juta selepas serangan di seluruh dunia. Ia
dikatakan memerlukan penggodam dua tahun untuk membuat rancangan mereka membuahkan hasil.

Kemudian disuntik perisian hasad di komputer bank.
Perisian hasad menyampaikan banyak maklumat sensitif kepada penggodam,
membolehkan mereka merancang rancangan tindakan.

Mereka membuat akaun palsu dan wang tunai
dan membuat ATM mengeluarkan wang tunai tanpa kad pengguna. Penggodam Rusia adalah
dipercayai di sebalik serangan ini.

(Sumber: The Telegraph)

26. 20 juta orang Korea Selatan kehilangan kad kredit mereka
maklumat

Ini adalah pekerjaan orang dalam dan tidak memerlukannya
mempunyai kemahiran menggodam yang hebat sama sekali. Kontraktor yang bekerja untuk mendapatkan markah kredit
syarikat memuat turun maklumat dalam pemacu USB.

Nampaknya, syarikat kad kredit
memberikan maklumat yang terlalu banyak kepada syarikat pemarkahan kredit. The
kontraktor kemudian menjual maklumat ini kepada firma pemasaran.

Kejadian itu menimbulkan sikap cuai
syarikat kad kredit terhadap maklumat peribadi pelanggan mereka.

(Sumber: BBC)

27. Perisian hasad yang menyimpan rekod transaksi ATM,
dikesan di bank India

Kaspersky menemui perisian hasad di India
institusi kewangan, yang mengawasi transaksi ATM dan bahkan membenarkan
penggodam untuk mengawal alat yang dijangkiti dari jauh.

Kumpulan penggodam Korea Utara yang terkenal adalah
dipercayai bertanggungjawab menyebarkan perisian hasad.

(Sumber: Economic Times)

28. Pengesahan dua faktor tidak begitu selamat

2FA dianggap sebagai kegagalan
mekanisme terhadap seseorang yang cuba mengakses akaun tanpa perlu
kebenaran.

Namun, apabila beberapa pelanggan bank Metro mendapat
dikompromikan oleh serangan yang memintas 2FA, pakar keselamatan siber ditemui
mereka mempunyai masalah baru untuk ditangani.

Syarikat telekomunikasi menggunakan protokol SS7 untuk
menguruskan teks dan panggilan. Penggodam dapat menemui peluang dan eksploitasi
protokol. Ini memungkinkan mereka mengarahkan OTP yang seharusnya dicapai
peranti pengguna ke peranti yang mereka uruskan. Rehat adalah cakewalk dari sudut ini
ke hadapan.

(Sumber: Pro IT)

29. Tesco bank memudahkan penggodam meneka kad
jumlahnya dan mengalami £ 16.4 juta
denda dan kehilangan £ 2.26 juta hingga
penggodam

Satu siri kesilapan yang dilakukan oleh bank Tesco,
yang merangkumi mereka memudahkan penjenayah meneka kad itu
jumlahnya, menyebabkan mereka menghadapi banyak masalah.

Kad debit yang dikeluarkan bank tersebut adalah
sesuai dengan Pos 91, dan kenyataan bahawa kad yang dikeluarkan oleh bank itu
bernombor secara berurutan, penggodam yang dibenarkan membuat transaksi haram bernilai £ 2.26 juta.

Memetik kegagalan bank mencegah
serangan ini, Financial Conduct Authority UK menjatuhkan denda £ 16.4 juta di bank.

(Sumber: Keselamatan Maklumat Bank)

30. Pengguna bitcoin yang tidak puas hati melancarkan serangan DDoS pada
Bank Rakyat China

Beberapa serangan terhadap institusi perbankan boleh
juga menjadi tanda protes daripada seseorang yang berusaha untuk mendapatkan kekayaan
ia.

Sesuatu yang serupa berlaku dalam kes
Bank Rakyat China. Bank mengalami serangan DDoS, yang
kononnya dilakukan oleh pengguna Bitcoin yang marah.

Serangan itu berlaku beberapa minggu kemudian selepas
pengumuman bahawa institusi kewangan di China tidak lagi menyokong
Bitcoin. Pertukaran Bitcoin terbesar di China juga menghentikan perkhidmatannya
dalam mata wang China.

(Sumber: Diplomat)

Sumber data & Rujukan

  1. Investopedia
  2. GOBankingRates
  3. GOBankingRates
  4. Finextra
  5. Kredit
    Union Times
  6. Bank
    Amerika
  7. Eurostat
  8. GlobalData
  9. Juniper
  10. Pembayaran
    Kad & Mobiles
  11. Perniagaan
    Orang dalam
  12. Perniagaan
    Orang dalam
  13. PERUBATAN
  14. PADA
    Kearney
  15. Forbes
  16. Forbes
  17. Sedang
  18. Statista
  19. MobilePaymentsToday
  20. eMarketer
  21. Tanda Global
  22. Ketepatan
  23. Bank
    Keselamatan Maklumat
  24. Selatan
    Pos Pagi China
  25. The
    Telegraf
  26. BBC
  27. Ekonomi
    Kali
  28. ITU
    Pro
  29. Bank
    Keselamatan Maklumat
  30. The
    Diplomat
Kim Martin Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
    Like this post? Please share to your friends:
    Adblock
    detector
    map