Online Banking – 30 estatísticas e fatos interessantes

A Internet tornou nossas vidas mais simples em muitos
maneiras. Negou a necessidade de interação física entre os interessados
adicionando conveniência ao comércio.


O setor bancário estava entre os setores que mais se beneficiaram ao entrar na Internet. Com a introdução do banco on-line, os clientes agora podem gerenciar remotamente seus fundos sem a necessidade de ir ao banco.

Os bancos acharam mais fácil acompanhar
fundos e prestou muitos serviços aos clientes, o que os ajudou a aumentar
sua base de usuários e lucros. Eles também acharam mais fácil gerenciar o sistema interbancário
e transações intrabancárias.

A necessidade de menos recursos humanos permitiu
investir em outras áreas para melhorar a experiência bancária geral de
Comercial.

Mas ficar on-line também teve seus contras. Banco
assaltos se tornaram digitais. Os ladrões acharam muito mais conveniente roubar dinheiro
usando a internet em vez de invadir os recursos físicos.

No entanto, os profissionais superaram os contras com
margem significativa, e todo o setor bancário incorporou com satisfação o
maneiras digitais em seus mecanismos existentes.

Neste artigo, abordaremos alguns dos
os momentos dignos de nota e figuras interessantes relacionadas ao banco on-line. isto
ajudará você a entender os benefícios e desafios associados à
digital.

Contents

A tração inicial

A mudança do banco físico para o digital
um não era um processo noturno. Os bancos levaram algum tempo para se adaptarem às
muda e aguarde até que a internet seja facilmente acessível a todos.

Havia também alguns que não tinham tanta certeza sobre o
mudanças, e o mesmo vale para os clientes. Demorou algum tempo para ambos
partes para entender os benefícios do Internet banking.

Uma vez que as nações desenvolvidas demonstraram que
o banco on-line é o caminho a seguir no futuro, o resto deles seguiu.
Essa fase levou menos tempo, pois todos tinham uma ideia do que esperar dessa
nova maneira de bancário

1. O banco on-line começou nos anos 80

Os bancos começaram o Internet Banking o mais cedo
1980s. No entanto, a internet ainda não era um luxo comum na época. isto
demorou quase uma década para a internet se tornar facilmente acessível ao hoi
polloi e, em seguida, internet banking ganharam força.

Bancos utilizados para fornecer serviços bancários por telefone
serviços naquele momento. Permitia que os usuários cuidassem de seus serviços bancários
atividades a partir do conforto de sua casa.

(Fonte: Investopedia)

2. Nova York foi o primeiro lugar nos EUA a obter
acesso a operações bancárias via Internet

Citibank, Chase Manhattan, Banco químico,
e Fabricantes Hanover foram os quatro primeiros bancos a prestar seus serviços
para home banking. O home banking incluiu a facilidade do banco por meio de
telefone também.

(Fonte: GOBankingRates)

3. 80% dos bancos dos EUA ofereciam serviços bancários online até 2006

Não demorou muito tempo para os bancos e
os clientes começaram a perceber os benefícios do banco on-line. Mais de 80% dos
os bancos dos EUA forneceram o serviço bancário on-line na primeira década do século XXI
século.

(Fonte: GOBankingRates)

4. O primeiro serviço bancário on-line do Reino Unido foi lançado em 1983

Homelink foi o primeiro banco on-line do Reino Unido
serviço, e começou em 1983. O Bank of Scotland apoiou o serviço, e
foi lançado pela Nottingham Building Society.

(Fonte: Finextra)

5. A Stanford Federal Credit Union ofereceu serviços bancários on-line para
todos os seus clientes em 1994

Stanford FCU foi o primeiro banco no
Estados Unidos para oferecer serviços bancários online a todos os seus clientes.

Não foi exatamente um começo de subida para
eles com apenas quatro membros no primeiro mês e nenhum no segundo. Contudo,
estava quase um ano à frente de todos os outros bancos do país para oferecer internet
serviços bancários.

(Fonte: Credit Union Times)

6. O Bank of America tinha quase 3 milhões de usuários online em
2001

Bank of America atingiu a marca de 3
milhões de usuários on-line no início do século XXI. isso foi
quase 20% da base de usuários da empresa. As pessoas estavam começando a balançar em direção a
banco on-line por causa dos benefícios a ele associados.

(Fonte: Bank of America)

O jogo dos números

Uma vez que o banco on-line subiu à popularidade,
os números começaram a refletir o sucesso. O mobile banking tornou as coisas muito mais divertidas.

Quando as pessoas começaram a confiar online
bancário, os bancos viram muitos de seus negócios acontecendo digitalmente. Com celular
opções bancárias, pode-se cuidar de bancos em movimento.

A liberdade e conveniência que acompanham
essas formas digitais foram suficientes para atrair clientes bancários de todas as faixas etárias
e fundos para gerenciar suas contas digitalmente.

Aqui estão alguns números para mostrar o
popularidade do Internet banking e o que pode estar reservado para ele no futuro.

7. Mais da metade da população europeia está usando
cozimento online

A porcentagem da população que usa
o banco on-line na Europa dobrou entre os anos de 2017 e 2018.

A geração mais jovem parece mais
responsável pela crescente popularidade do banco on-line na região. 68% de
adultos entre 24 e 25 anos usam internet banking.

(Fonte: Eurostat)

8. A Índia tem a maior porcentagem de usuários envolvidos em dispositivos móveis
bancário

A Índia tem a maior porcentagem de dispositivos móveis
usuários bancários na proporção do número de correntistas. Suécia
fica em segundo lugar na lista. Malásia, Austrália e Itália foram os países
com o maior crescimento registrado no domínio.

(Fonte: GlobalData)

9. 2 bilhões de pessoas usando serviços bancários digitais em 2018

Quase 40% da população adulta do mundo
era esperado para entrar no banco digital no ano de 2018.

Mercados em crescimento, como os da Índia
e a China estão entre os principais fatores para esses números. Marketing digital
inclui todos os meios, como tablets, laptops, smartphones e PCs.

(Fonte: Juniper)

10. Menos de 10% de todas as transações bancárias acontecem
dentro da rede da filial

Vamos ser sinceros, o banco digital tomou
sobre as maneiras pelas quais as pessoas armazenam e movimentam seu dinheiro.

Quinze anos atrás, mais de 50% dos
transações bancárias não eram digitais. Os meios digitais não demoraram muito para
capitalizar o espaço bancário desde a sua introdução.

No entanto, é essa digitalização que agora ameaça a própria existência de instituições bancárias. Bancos 100% digitais, ou Neobanks ou BaaS estão se mostrando uma ameaça significativa para eles.

(Fonte: cartão de pagamentos & Celulares)

11. 61% das pessoas verificam os recursos móveis de um banco
antes de abrir uma conta

Os serviços digitais fornecidos por um banco são
agora entre os principais fatores que uma pessoa considera antes de se associar à
banco.

61% deles focariam no celular
facilidades bancárias que acompanham a conta bancária e 47% delas
procure especificamente por um recurso que permita desativar temporariamente um
cartão de pagamento do telefone.

Os bancos não precisam apenas envolver todos os
recursos digitais, mas criar novos e inovadores pode ajudá-los a obter
muito mais tração.

(Fonte: Business Insider)

12. 89% dos clientes bancários dos EUA usam serviços bancários móveis

A mudança para o digital afetou um
muitas indústrias, e o setor bancário é um deles. Os clientes agora preferem ser
capaz de gerenciar suas contas sempre que quiserem.

Quase todo mundo gosta de banco digital
hoje em dia, e uma parcela significativa desses usuários está adotando dispositivos móveis
bancário para desfrutar de mais liberdade.

89% dos correntistas dos EUA usam
mobile banking para gerenciar contas, e mobile banking é a principal maneira de
o gerenciamento é responsável por 70% deles.

(Fonte: Business Insider)

O que há com bancos somente digitais

Bancos digitais ou Neobanks parecem estar ganhando muita popularidade ultimamente. Esses bancos geralmente não possuem agências físicas, ao contrário das instituições bancárias tradicionais às quais estamos acostumados.

Como os bancos somente digitais economizam muito, não
tendo uma presença física, é muito mais fácil fornecer melhor
retorna aos clientes. Essas empresas fintech fornecem ao usuário muitas
recursos para gerenciar melhor seu dinheiro.

Nos últimos anos, houve um crescimento substancial no número de neobancos. Mas ainda pode ser um pouco cedo para dizer se eles podem substituir as instituições bancárias existentes.

Algumas comunidades parecem estar aceitando
bancos somente digitais muito melhores em comparação com outros. Também será interessante
para ver como as próximas gerações afetam a paisagem.

Aqui estão algumas estatísticas para lançar alguns
mais luz sobre o assunto.

13. 45 Neobancos foram estabelecidos nos últimos 3 anos

Os Neobanks são diferentes dos bancos convencionais, como sabemos, é porque o cliente interage com os Neobanks digitalmente. Eles geralmente não têm filiais e oferecem seus serviços digitalmente.

Houve um aumento no número de bancos neo surgindo ao redor da cena. Apenas 6 Neobancos começaram entre 2004 e 2011, 28 entre 2011 e 2015 e agora 45 novos Neobancos começaram entre 2016 e 2019.

Pode chegar um momento em que os Neobanks sejam a principal preferência da maioria dos correntistas.

(Fonte: MEDICI)

14. 85 milhões de europeus usarão o Neobanks até 2023

Com os altos custos associados às práticas bancárias tradicionais e a preferência dos meios digitais pelos Millennials e Geração Z, o futuro parece brilhante para os Neobanks.

À medida que a geração mais nova assume, as coisas vão influenciar mais a favor da tecnologia. Uma estimativa diz que haverá 20 milhões de usuários do Neobank na Europa até 2023.

(Fonte: AT Kearney)

15. Apenas 3% dos millennials nos EUA têm uma conta primária no Neobank

Embora os Estados Unidos sejam o lar do primeiro Neobank do mundo, a população americana parece um pouco hesitante em avançar em direção à economia digital.

A percepção geral em todo o mundo é
que a nova geração está mais interessada em se tornar digital, mas as estatísticas dizem
caso contrário, pelo menos para os Estados Unidos.

Apenas 3% dos millennials do país estão usando o Neobanks como seu principal método bancário. A porcentagem cai para 1,5% e 0,8% para os Gen Xers e Baby Boomers, respectivamente

(Fonte: Forbes)

16. Existem apenas 7 milhões de contas de depósito em
bancos nos EUA

Outra estatística que enfatiza o fato de que
nem todo mundo pode estar pronto para começar a operar somente de maneira digital.

Existem apenas 7 milhões de contas de depósito
em bancos digitais. É difícil para as pessoas compreenderem a razão por trás de tais
números.

Uma lógica pode ser que, desde o
sistemas bancários convencionais estão fornecendo todos os recursos digitais, os clientes
pode não se importar com a taxa um pouco mais alta para ficar com marcas mais respeitáveis.

(Fonte: Forbes)

17. Estima-se que o mercado do Neobank cresça à taxa de
50,6% entre 2017-20

Os neobancos estão ganhando popularidade entre
clientes e investidores. Os clientes apreciam a taxa mais baixa e mais alta
liberdade associada a esses bancos digitais ou BaaS. Os investidores vêem isso como o
hora certa de investir em novos bancos em todo o mundo.

Os motivos mencionados acima forneceram
algum impulso sério ao mercado neobank. E espera-se um crescimento de 50,6%
anualmente.

(Fonte: Médio)

18. Existem mais de 161 milhões de usuários de bancos digitais
nos Estados Unidos

O crescimento do número de banqueiros digitais
parece ter se estabilizado nos últimos motivos. É principalmente porque quase
todo mundo já está envolvido em banco digital.

O crescimento do número de serviços bancários digitais
parece consistente com o crescimento do número de titulares de contas bancárias.

Existem mais de 160 milhões de digitais
clientes bancários na maior economia da palavra.

(Fonte: Statista)

19. O Reino Unido espera ter 35 milhões de clientes para
bancos somente digitais até meados de 2020

Neobancos na Inglaterra estão experimentando
tremendo crescimento. As tendências são semelhantes ao que está sendo observado em todo
Europa.

O número de bancos somente digitais é
aumentando no país, e os clientes parecem confortáveis ​​em abrir suas principais
contas nesses bancos.

A taxa de aquisição de clientes para esses
bancos é de 170% no país, o que os ajudaria a ter mais de 35 milhões de
clientes no primeiro semestre de 2020.

(Fonte: MobilePaymentsToday)

20. 55,4 milhões de millennials usarão banco digital em 2019

Millennials estão se tornando motores da economia
nos EUA, e aproximadamente 55 milhões deles usarão marketing digital em
2019.

Mas eles também parecem se ater aos
instituições bancárias em vez de optar por instituições totalmente digitais. Estes
as tendências são quase opostas às do setor bancário na Europa.

(Fonte: eMarketer)

Banco on-line e cibercrime

Quando os bancos começaram a entrar na Internet, criminosos
seguido. Não demorou muito tempo para descobrir como tirar proveito de
mecanismos bancários online.

Como os sistemas bancários começaram a fornecer uma
variedade de serviços on-line para seus clientes, os cibercriminosos encontraram novos caminhos
para tentar explorar o sistema.

Fraudes e crimes relacionados ao banco on-line
não é uma raridade hoje em dia. Às vezes, esses criminosos aproveitam
brechas no sistema bancário, ou eles podem usar a engenharia social e enganar
usuário em fazer algo estúpido.

Reunimos alguns desses exemplos em
que os cibercriminosos parecem estar à frente das instituições bancárias no
jogo contínuo de gato e rato.

21. Bancos em todo o mundo perdem US $ 1 trilhão em crimes cibernéticos
anualmente

Os cibercriminosos continuam apresentando novas maneiras de
encontre brechas no sistema e evite os chamados assaltos digitais.

Mesmo que os bancos gastem muito em
segurança cibernética, sempre há uma mudança de gato e rato entre a segurança cibernética
e especialistas.

O presidente do Fórum Econômico Mundial
anunciou que os bancos estão perdendo US $ 1 trilhão em crimes cibernéticos globalmente.

(Fonte: GlobalSign)

22. O custo médio do cibercrime por empresa é de US $ 18,37
milhões para o setor bancário

O setor bancário é o mais atingido por
cibercrime em comparação com qualquer outro setor. É óbvio que
cibercriminosos tentarão atingir organizações onde todo o dinheiro é.

O crescente número de ataques cibernéticos em
o setor bancário pode se tornar um grande problema, à medida que mais e mais pessoas
agora estão incorporando o banco digital em suas vidas.

(Fonte: Accenture)

23. Hackers roubam US $ 100 milhões do banco central de
Bangladesh

Os hackers transferiram US $ 100 milhões de
Banco de Bangladesh em suas contas. Os criminosos transferiram os fundos para o exterior,
tornando difícil para as autoridades rastrear ou recuperar o dinheiro.

US $ 100 milhões foram apenas uma parte do que o
hackers tinham em suas mentes. O banco conseguiu parar a transferência de outro
US $ 870 milhões.

Havia especulações de que norte-coreano
hackers estavam por trás do assalto, mas não havia nenhuma evidência significativa para
provar o mesmo.

(Fonte: Bank Info Security)

24. Quando hackers russos fizeram caixas eletrônicos de Taiwan cuspirem
NT $ 83 milhões

É um dos assaltos a bancos mais discutidos
que teve envolvimento cibernético e físico dos criminosos.

Os criminosos invadiram o banco pela primeira vez
servidores e instruiu vários caixas eletrônicos a dispensar dinheiro. A equipe de ladrões então
visitou esses diferentes locais de caixas eletrônicos para coletar dinheiro antes de fugir para
Rússia.

O malware, Carbanak, usado no roubo,
foi supostamente usado para muitos outros crimes cibernéticos contra instituições bancárias
ao redor do mundo.

(Fonte: South China Morning Post)

25. Os hackers roubam £ 650 milhões de bancos de todo o mundo no que está sendo chamado de
maior invasão bancária de todos os tempos

Bancos em todo o mundo perdidos coletivamente
quase £ 650 milhões após um ataque mundial. isto
foi dito que os hackers levaram dois anos para fazer seu plano se concretizar.

Em seguida, injetou malware em computadores bancários.
O malware transmitiu muitas informações confidenciais de volta aos hackers,
permitindo que eles elaborem um plano de ação.

Eles criaram contas falsas e pagaram dinheiro
e fez caixas eletrônicos dispensarem dinheiro sem os cartões de usuário. Hackers russos foram
acredita-se estar por trás deste ataque.

(Fonte: The Telegraph)

26. 20 milhões de sul-coreanos perderam o cartão de crédito
em formação

Este era um trabalho interno e não exigia
quaisquer habilidades brilhantes de hackers. Um contratado trabalhando para uma pontuação de crédito
A empresa baixou as informações em uma unidade USB.

Aparentemente, as empresas de cartão de crédito
forneceu à empresa de pontuação de crédito informações demais. o
o contratante vendeu essas informações para empresas de marketing.

O incidente trouxe a atitude descuidada
das empresas de cartão de crédito para as informações pessoais de seus clientes.

(Fonte: BBC)

27. Malware que mantém um registro de transações no caixa eletrônico,
detectado em bancos indianos

A Kaspersky descobriu um malware na Índia
instituições financeiras, que monitora as transações em caixas eletrônicos e até permite
os hackers para controlar remotamente os dispositivos infectados.

O infame grupo hacker norte-coreano é
acredita-se ser responsável por espalhar o malware.

(Fonte: Economic Times)

28. A autenticação de dois fatores não é tão segura, afinal

2FA foi considerado à prova de falhas
mecanismo contra alguém que tenta acessar contas sem necessidade
permissões.

No entanto, quando alguns clientes do banco Metro obtiveram
comprometidos por ataques que ultrapassaram o 2FA, especialistas em segurança cibernética descobriram
se com um novo problema para lidar com.

As empresas de telecomunicações usam o protocolo SS7 para
gerenciar textos e chamadas. Os hackers conseguiram encontrar uma abertura e explorar
o protocolo. Permitiu que eles redirecionassem os OTPs que deveriam atingir
o dispositivo do usuário para um que eles gerenciam. O descanso é uma caminhada a partir deste ponto
frente.

(Fonte: IT Pro)

29. O banco Tesco facilitou a adivinhação de cartões por hackers
números e sofreu 16,4 milhões de libras
multa e perdeu 2,26 milhões de libras para
hackers

Uma série de erros cometidos pelo banco Tesco,
que os incluía, facilitando a adivinhação do cartão pelos criminosos
número, levou-os a muitos problemas.

Os cartões de débito emitidos pelo banco foram
compatível com a Pos 91, e o fato de o banco ter emitido cartões
numeradas sequencialmente, permitiram que hackers fizessem transações ilegais no valor de 2,26 milhões de libras esterlinas.

Citando a falha do banco em impedir
Nesses ataques, a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido aplicou uma multa de £ 16,4 milhões ao banco..

(Fonte: Bank Info Security)

30. Usuários descontentes de bitcoin lançaram um ataque DDoS em
Banco Popular da China

Alguns ataques a instituições bancárias podem
também ser uma marca de protesto, em vez de alguém tentar fazer uma fortuna com
isto.

Algo semelhante aconteceu no caso do
Banco Popular da China. O banco sofreu um ataque DDoS, que foi
supostamente realizado por usuários irritados de Bitcoin.

O ataque ocorreu semanas depois, após o
anúncio de que instituições financeiras na China não apoiariam mais
Bitcoin. A maior bolsa de Bitcoin da China também descontinuou seus serviços
em moeda chinesa.

(Fonte: The Diplomat)

Fontes de dados & Referências

  1. Investopedia
  2. GOBankingRates
  3. GOBankingRates
  4. Finextra
  5. Crédito
    Union Times
  6. Banco
    Da America
  7. Eurostat
  8. GlobalData
  9. Zimbro
  10. Pagamentos
    Cartão & Telemóveis
  11. O negócio
    Insider
  12. O negócio
    Insider
  13. MEDICI
  14. AT
    Kearney
  15. Forbes
  16. Forbes
  17. Médio
  18. Statista
  19. MobilePaymentsToday
  20. eMarketer
  21. GlobalSign
  22. Accenture
  23. Banco
    Segurança da informação
  24. Sul
    China Morning Post
  25. o
    Telégrafo
  26. BBC
  27. Econômico
    Vezes
  28. ISTO
    Pró
  29. Banco
    Segurança da informação
  30. o
    Diplomata
Kim Martin Administrator
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