Banca online – 30 de statistici și fapte interesante

Internetul ne-a făcut viața mai simplă în multe
moduri. A negat nevoia de interacțiune fizică între cei în cauză
părți, adăugând astfel comoditate comerțului.


Industria bancară a fost printre sectoarele care au beneficiat mult accesând online. Odată cu introducerea serviciilor bancare online, clienții își pot gestiona de la distanță fondurile fără a fi nevoie să acționeze la bancă.

Băncile au considerat că este mai ușor să urmărească
fonduri și a oferit clienților multe servicii, ceea ce i-a ajutat să crească
baza lor de utilizator și profiturile. De asemenea, au considerat că este mai ușor să administrezi banca interbancară
și tranzacții intrabank.

Nevoia de resurse umane mai puțin permise
ei să investească în alte domenii pentru a îmbunătăți experiența bancară totală pentru
utilizatori.

Dar a merge online a avut și contra. bancă
heists a mers digital. Tâlharii au considerat că este mult mai convenabil să fure bani
folosirea internetului, mai degrabă decât folosirea resurselor fizice.

Cu toate acestea, profesioniștii i-au întrecut pe contra
o marjă semnificativă și întregul sector bancar a încorporat cu bucurie
moduri digitale în mecanismele lor existente.

În acest articol, vom parcurge o parte din
momentele de remarcat și cifrele interesante legate de serviciile bancare online. Aceasta
vă va ajuta să înțelegeți beneficiile și provocările asociate
digital.

Contents

Tracțiunea timpurie

Trecerea de la bancă fizică la digitală
unul nu a fost un proces peste noapte. A fost nevoie de ceva timp pentru bănci să se adapteze
schimbări și apoi așteptați până când internetul a fost ușor accesibil pentru toată lumea.

Au fost, de asemenea, câteva care nu sunt atât de sigure în legătură cu
se schimbă și același lucru este valabil și pentru clienți. A durat ceva timp pentru amândoi
părți pentru a înțelege beneficiile băncilor pe internet.

Odată ce națiunile dezvoltate au arătat asta
serviciile bancare online reprezintă calea de a merge în viitor, restul lor a urmat.
Această fază a durat mai puțin timp, deoarece toată lumea a avut o idee de la ce să se aștepte de la acest lucru
nou mod de a face bancare

1. Banca online a început în anii ’80

Băncile au început serviciile bancare pe internet încă din timp
1980. Cu toate acestea, internetul nu era încă un lux comun la acea vreme. Aceasta
a avut nevoie de aproape un deceniu pentru ca internetul să devină ușor accesibil hoi
polloi și apoi serviciile de internet banking au căpătat o anumită tracțiune.

Băncile folosite pentru furnizarea serviciilor bancare telefonice
servicii la acea vreme. Aceasta a permis utilizatorilor să aibă grijă de activitatea lor bancară
activități din confortul casei lor.

(Sursa: Investopedia)

2. New York City a fost primul loc din SUA care a obținut
online banking

Citibank, Chase Manhattan, Banca Chimică,
și Producătorii Hanovra au fost primele patru bănci care și-au furnizat serviciile
pentru serviciile bancare la domiciliu. Banca bancară internă a inclus facilitatea de activități bancare prin
telefonic, de asemenea.

(Sursa: GOBankingRates)

3. 80% din băncile americane au oferit servicii bancare online până în 2006

Nu a durat mult înainte de bănci și
clienții au început să realizeze beneficiile serviciilor bancare online. Mai mult de 80% din
băncile din SUA au furnizat facilitatea bancară online în prima decadă a zilei de 21
secol.

(Sursa: GOBankingRates)

4. Primul serviciu bancar online din Marea Britanie a fost lansat în 1983

Homelink a fost prima bancă online din Marea Britanie
serviciul și a început în 1983. Bank of Scotland a sprijinit serviciul și
a fost lansat de Nottingham Building Society.

(Sursa: Finextra)

5. Stanford Federal Credit Union a oferit servicii bancare online către
toți clienții săi din 1994

FCU Stanford a fost prima bancă din
Statele Unite pentru a oferi servicii bancare online tuturor clienților săi.

Nu a fost tocmai un început de rachetă
ei cu doar patru membri în prima lună și niciunul în a doua. in orice caz,
a fost cu aproape un an înaintea oricărei alte bănci din țară pentru a oferi internet
servicii bancare.

(Sursa: Credit Union Times)

6. Bank of America a avut aproape 3 milioane de utilizatori online
2001

Bank of America a atras nota 3
milioane de utilizatori online la începutul secolului XXI. A fost
aproape 20% din baza de utilizatori a companiei. Oamenii începeau să se îndrepte spre
serviciile bancare online datorită beneficiilor asociate acesteia.

(Sursa: Bank of America)

Jocul numerelor

Odată ce serviciile bancare online au crescut la popularitate,
numerele au început să reflecte succesul. Banca bancară mobilă a făcut lucrurile mult mai minunate.

Odată ce oamenii au început să aibă încredere online
bancar, băncile au văzut o mare parte din afacerile lor care se întâmplă digital. Cu mobil
opțiuni bancare, se poate ocupa de activități bancare din mers.

Libertatea și comoditatea care vin
aceste moduri digitale erau suficiente pentru a atrage clienți bancare din toate grupele de vârstă
și fundaluri pentru a-și gestiona conturile în mod digital.

Iată câteva numere de prezentat
popularitatea serviciilor bancare pe internet și ce ar putea păstra în viitor.

7. Mai mult de jumătate din populația europeană folosește
coacere online

Procentul populației care utilizează
serviciile bancare online în Europa s-au dublat între anii 2017 și 2018.

Generația tânără pare mai mult
responsabil pentru popularitatea în creștere a serviciilor bancare online din regiune. 68% din
adulții cu vârste cuprinse între 24 și 25 de ani folosesc internet banking.

(Sursa: Eurostat)

8. India are cel mai mare procent de utilizatori implicați în dispozitive mobile
bancar

India are cel mai mare procent de telefonie mobilă
utilizatori bancare proporțional cu numărul deținătorilor de conturi curente. Suedia
intră pe locul doi în listă. Malaezia, Australia și Italia au fost țările
cu cea mai mare creștere înregistrată în domeniu.

(Sursa: GlobalData)

9. 2 miliarde de persoane care utilizează servicii bancare digitale în 2018

Aproape 40% din populația adultă a lumii
a fost de așteptat să se dedice bancarilor digitale în anul 2018.

Piețe în creștere, precum cele din India
și China sunt printre factorii cheie pentru astfel de numere. Marketing digital
include toate suporturile, cum ar fi tablete, laptopuri, smartphone-uri și computere.

(Sursa: ienupăr)

10. Mai puțin de 10% din toate tranzacțiile bancare se întâmplă
în cadrul rețelei de sucursale

Să-l înțelegem, a luat bancă digitală
peste modalitățile în care oamenii depozitează și își mută banii.

În urmă cu cincisprezece ani, peste 50% din
tranzacțiile bancare nu erau digitale. Mijloacele digitale nu au durat mult
valorificați spațiul bancar de la introducerea lor.

Totuși, această digitalizare amenință acum existența instituțiilor bancare. Băncile digitale 100% sau Neobanks sau BaaS se dovedesc a fi o amenințare semnificativă pentru acestea.

(Sursa: Card de plăți & telefoane mobile)

11. 61% dintre persoane verifică capacitățile mobile ale unei bănci
înainte de a deschide un cont

Serviciile digitale oferite de o bancă sunt
acum printre factorii cheie pe care o persoană îi ia în considerare înainte de a se asocia cu
bancă.

61% dintre ei s-ar concentra pe telefonul mobil
facilități bancare care vin cu contul bancar și 47% dintre acestea
caută în mod specific o caracteristică care să le permită oprirea temporară a
card de plată de pe telefonul lor.

Băncile nu trebuie doar să implice toate acestea
caracteristicile digitale, dar oferirea de noi și inovatoare le poate ajuta să obțină
mult mai multă tracțiune.

(Sursa: Business Insider)

12. 89% dintre clienții bancare din SUA folosesc servicii bancare mobile

Trecerea către digital a afectat a
multe industrii, iar activitatea bancară este una dintre ele. Clienții preferă acum să fie
capabili să-și gestioneze conturile ori de câte ori doresc.

Aproape toată lumea este implicată în servicii bancare digitale
în aceste zile și o parte semnificativă a acestor utilizatori preiau mobil
bancare pentru a se bucura de mai multă libertate.

89% din deținătorii de cont bancar din SUA utilizează
serviciile bancare mobile pentru gestionarea conturilor, iar banca mobilă este principalul mod de
gestionarea conturilor pentru 70% dintre acestea.

(Sursa: Business Insider)

Ce se întâmplă doar cu băncile digitale

Băncile doar digitale sau Neobanks-urile par să câștige multă popularitate în ultima perioadă. Aceste bănci nu au de obicei sucursale fizice, spre deosebire de instituțiile bancare tradiționale cu care suntem obișnuiți.

Din moment ce băncile digitale nu economisesc mult, nu
având o prezență fizică, le este mult mai ușor să ofere mai bine
revine clienților. Aceste companii fintech oferă utilizatorului o mulțime de
resurse pentru a-și gestiona mai bine banii.

Câțiva ani au înregistrat o creștere substanțială a numărului de neobanci. Dar ar putea fi încă prea devreme să spunem dacă pot înlocui instituțiile bancare existente.

Unele comunități par să accepte
Bănci digitale numai mult mai bine în comparație cu altele. De asemenea, va fi interesant
pentru a vedea cum afectează generațiile viitoare peisajul.

Iată câteva statistici pentru a arunca unele
mai multă lumină asupra problemei.

13. 45 de neobanci au fost înființați în ultimii 3 ani

Neobancii sunt diferiți de băncile convenționale, după cum știm, deoarece clientul interacționează digital cu Neobanks. De obicei nu au sucursale și își oferă serviciile în mod digital.

S-a înregistrat o creștere a numărului de bănci neo crescute în jurul scenei. Doar 6 Neobanks au început între 2004 și 2011, 28 între 2011 și 2015, iar acum 45 de Neobanci noi au început între 2016 și 2019.

Ar putea veni un moment în care Neobanks ar fi preferința principală a majorității deținătorilor de conturi.

(Sursa: MEDICI)

14. 85 de milioane de europeni vor folosi Neobanks până în 2023

Cu costurile ridicate asociate practicilor bancare tradiționale și preferința mijloacelor digitale de către Millennials și Generation Z, viitorul pare luminos pentru Neobanks.

Pe măsură ce tânăra generație va prelua, lucrurile se vor schimba mai mult în favoarea tehnologiei. O estimare spune că vor fi 85 de milioane de utilizatori Neobank în Europa până în 2023.

(Sursa: AT Kearney)

15. Doar 3% din Mileniile din SUA au un cont Neobank primar

Chiar dacă Statele Unite sunt găzduirea primului Neobank din lume, populația americană pare puțin ezitantă să se îndrepte spre o economie digitală.

Percepția generală în jurul globului este
că noua generație dorește mai mult să meargă digital, dar statisticile spun
altfel, cel puțin pentru Statele Unite.

Doar 3% din Millennials din țară folosesc Neobanks ca metodă principală de a face bancare. Procentajul scade până la 1,5% și respectiv 0,8% pentru Gen Xers și respectiv pentru Baby Boomers

(Sursa: Forbes)

16. Există doar 7 milioane de conturi de depozit în digital
bănci din SUA

O altă statistică care subliniază faptul că
nu toată lumea ar putea fi gata să înceapă activitatea bancară doar în mod digital.

Există doar 7 milioane de conturi de depozit
la băncile digitale. Este greu pentru oameni să înțeleagă motivul din spatele unui astfel de lucru
numerele.

O justificare poate fi aceea de la
sistemele bancare convenționale oferă clienților toate caracteristicile digitale
s-ar putea să nu te deranjeze taxa puțin mai mare pentru a rămâne cu mărci mai de renume.

(Sursa: Forbes)

17. Se estimează că piața Neobank va crește la rata de
50,6% între 2017-20

Neobancii câștigă popularitate în rândul
clienți și investitori deopotrivă. Clienții apreciază taxa mai mică și mai mare
libertatea asociată acestor bănci digitale sau BaaS. Investitorii văd acest lucru ca
momentul potrivit pentru a investi în neobanci în devenire din întreaga lume.

Motivele menționate mai sus au furnizat
un anumit impuls serios pentru piața neobancă. Și este de așteptat să crească la 50,6%
anual.

(Sursa: Mediu)

18. Există peste 161 de milioane de utilizatori de servicii bancare digitale
în S.U.A

Creșterea numărului de bancheri digitali
pare să fi placat în ultimele motive. Este mai ales pentru că aproape
toată lumea este deja angajată în activități bancare digitale.

Creșterea numărului de servicii bancare digitale
utilizatorii pare în concordanță cu creșterea numărului de deținători de cont bancar.

Există mai mult de 160 de milioane digitale
clienții bancare în cea mai mare economie a cuvântului.

(Sursa: Statista)

19. Marea Britanie se așteaptă să aibă 35 de milioane de clienți pentru
bănci digitale numai până la jumătatea anului 2020

Neobancii din Anglia se confruntă
o creștere extraordinară. Tendințele sunt similare cu cele observate peste tot
Europa.

Numărul de bănci digitale este numai
crescând în țară, iar clienții par confortabili deschizându-și primarul
conturi în astfel de bănci.

Rata de achiziție a clienților pentru acestea
băncile sunt de 170% în țară, ceea ce le-ar ajuta să aibă peste 35 de milioane
clienți în prima jumătate a anului 2020.

(Sursa: MobilePaymentsToday)

20. 55,4 milioane Millennials vor folosi serviciile bancare digitale în 2019

Milenarele devin motoare ale economiei
în SUA, iar aproximativ 55 de milioane dintre ei vor folosi marketing digital în
2019.

Dar par, de asemenea, că se potrivesc cu cele existente
instituțiile bancare, mai degrabă decât să merg cu cele complet digitale. Aceste
tendințele sunt aproape opuse celor cu care se confruntă sectorul bancar în Europa.

(Sursa: eMarketer)

Servicii bancare online și infracțiuni informatice

Când băncile au început să meargă online, infractorii
urmat. Nu le-a luat mult timp să-și dea seama cum să profite
mecanisme bancare online.

Pe măsură ce sistemele bancare au început să furnizeze
o varietate de servicii online pentru clienții lor, ciberneticii au găsit noi căi
pentru a încerca să exploateze sistemul.

Fraude și infracțiuni legate de serviciile bancare online
nu sunt o raritate în aceste zile. Uneori, acești criminali profită
lacune în sistemul bancar, sau ar putea folosi inginerie socială și să păcălească
utilizator să facă ceva prost.

Am compilat câteva astfel de cazuri în
pe care cybercriminalii par a fi în fața instituțiilor bancare din
joc continuu de pisici și șoareci.

21. Băncile din întreaga lume pierd 1 trilion de dolari pentru infracțiuni informatice
anual

Ciberneticii continuă să vină cu noi modalități de a face
găsiți lacune în sistem și scăpați de așa-numitele jafuri digitale.

Chiar dacă băncile cheltuiesc mult pentru
cibersecuritate, există întotdeauna o schimbare a pisicii și a mouse-ului între securitate cibernetică
și experți.

Președintele Forumului Economic Mondial
a anunțat că băncile pierd acum 1 trilion de dolari pentru infracțiunile informatice la nivel global.

(Sursa: GlobalSign)

22. Costul mediu pentru infracțiuni informatice pe companie este de 18,37 USD
milioane pentru sectorul bancar

Sectorul bancar este cel mai grav afectat
criminalitatea criminală în comparație cu orice altă industrie. Este doar evident că
cybercriminalii vor încerca să lovească organizații unde sunt toți banii.

Numărul din ce în ce mai mare de cyberattacks
sectorul bancar se poate dovedi o problemă uriașă, întrucât tot mai mulți oameni
acum încorporează serviciile bancare digitale în viața lor.

(Sursa: Accenture)

23. Hackerii fură 100 de milioane de dolari de la banca centrală din
Bangladesh

Hackerii au transferat 100 de milioane de dolari de la
Bangladesh Bank în conturile lor. Infractorii au mutat fondurile în străinătate,
îngreunând autoritățile să urmărească sau să recupereze banii.

100 de milioane de dolari a fost doar o parte din ceea ce
hackerii aveau în minte. Banca a putut să oprească transferul altuia
870 milioane dolari.

S-au făcut speculații că Coreea de Nord
hackerii se aflau în urmă, dar nu existau dovezi semnificative
dovediți la fel.

(Sursa: Securitatea informațiilor bancare)

24. Când hackerii ruși au făcut ca ATM-urile taiwaniene să scuipe
83 milioane USD

Este printre cele mai discutate istoricul bancar
care a avut atât implicare cibernetică cât și fizică a infractorilor.

Infractorii au intrat pentru prima dată în banca băncii
serverele și au instruit mai multe bancomate pentru a dispensa numerar. Echipa de tâlhari atunci
a vizitat aceste locații diferite de bancomat pentru a strânge bani înainte de a se refugia
Rusia.

Malware-ul, Carbanak, folosit în mare măsură,
a fost folosit pentru o mulțime de alte infracțiuni informatice împotriva instituțiilor bancare
in jurul lumii.

(Sursa: South China Morning Post)

25. Hackerii fură 650 de milioane de lire sterline de la băncile din întreaga lume în ceea ce se numește
cel mai mare raid la bancă

Băncile din întreaga lume s-au pierdut colectiv
aproape 650 de milioane de lire sterline după un atac la nivel mondial. Aceasta
s-a spus că a fost nevoie de hackeri doi ani pentru ca planul lor să fie realizat.

Apoi, a injectat malware în calculatoarele bancare.
Programul malware a transmis mai multe informații sensibile înapoi hackerilor,
permițându-le să proiecteze un plan de acțiune.

Au creat conturi manechine și au cablat bani
și au făcut ca bancomatele să distribuie bani fără cardurile de utilizator. Hackerii ruși au fost
se crede că este în spatele acestui atac.

(Sursa: Telegraful)

26. 20 de milioane de sud-coreeni și-au pierdut cardul de credit
informație

Aceasta a fost o lucrare privilegiată și nu a necesitat
orice abilități de hacking geniale. Un contractant care lucrează pentru un punctaj de credit
compania a descărcat informațiile într-o unitate USB.

Aparent, companiile de carduri de credit
a furnizat prea multe informații companiei de notare a creditului.
contractantul a vândut apoi aceste informații firmelor de marketing.

Incidentul a adus atitudinea neglijentă
ale companiilor de carduri de credit către informațiile personale ale clienților lor.

(Sursa: BBC)

27. Programele malware care păstrează o evidență a tranzacțiilor cu ATM,
detectat în băncile indiene

Kaspersky a descoperit un malware în India
instituțiile financiare, care ține evidența tranzacțiilor cu ATM și chiar permite
hackerii să controleze de la distanță dispozitivele infectate.

Infamul grup de hackeri din Coreea de Nord este
se crede că este responsabil pentru răspândirea programelor malware.

(Sursa: Economic Times)

28. La urma urmei, autentificarea cu doi factori nu este atât de sigură

2FA a fost considerată ca fiind un eșec
mecanism împotriva cuiva care încearcă să acceseze conturile fără a fi necesar
permisiuni.

Cu toate acestea, când unii clienți ai băncii Metro au ajuns
compromise de atacuri care au ocolit 2FA, au constatat experți în domeniul cibersecurității
ei înșiși cu o nouă problemă de a face față.

Companiile de telecomunicații folosesc protocolul SS7 pentru
gestiona texte și apeluri. Hackerii au reușit să găsească o deschidere și să exploateze
protocolul. Le-a permis să redirecționeze OTP-urile care ar trebui să ajungă
dispozitivul utilizatorului la unul pe care îl gestionează. Odihna este o pasarelă din acest punct
redirecţiona.

(Sursa: IT Pro)

29. Banca Tesco a făcut ușor pentru hackeri ghicirea cardurilor
numere și a suferit 16,4 milioane de lire sterline
amenda și a pierdut 2,26 milioane de lire sterline
hackeri

O serie de greșeli comise de banca Tesco,
ceea ce le-a inclus, făcând mai ușor pentru infractori ghicirea cardului
număr, i-a determinat destul de multe probleme.

Cardurile de debit emise de bancă erau
compatibile cu Poziția 91 și faptul că cardurile emise de bancă erau
numerotate secvențial, hackerilor au permis tranzacțiilor ilegale în valoare de 2,26 milioane de lire sterline.

Citând eșecul băncii pentru a preveni
aceste atacuri, Autoritatea de conduită financiară din Marea Britanie a păstrat o amendă de 16,4 milioane de lire sterline pe bancă.

(Sursa: Securitatea informațiilor bancare)

30. Utilizatorii nemulțumiți de bitcoin au lansat un atac DDoS
Banca oamenilor din China

Unele atacuri asupra instituțiilor bancare pot
să fie, de asemenea, o marcă de protest, mai degrabă decât cineva care încearcă să scoată o avere
aceasta.

Ceva similar s-a întâmplat în cazul
Banca oamenilor din China. Banca a cunoscut un atac DDoS, care a fost
presupus realizate de utilizatori Bitcoin furiosi.

Atacul a venit săptămâni mai târziu după
anunț că instituțiile financiare din China nu vor mai susține
Bitcoin. Cel mai mare schimb de Bitcoin din China și-a întrerupt serviciile
în moneda chineză.

(Sursa: Diplomat)

Surse de date & Referințe

  1. Investopedia
  2. GOBankingRates
  3. GOBankingRates
  4. Finextra
  5. Credit
    Union Times
  6. bancă
    al Americii
  7. Eurostat
  8. GlobalData
  9. Ienupăr
  10. plăţile
    Card & telefoane mobile
  11. Afaceri
    inițiat
  12. Afaceri
    inițiat
  13. MEDICI
  14. LA
    Kearney
  15. Forbes
  16. Forbes
  17. Mediu
  18. Statista
  19. MobilePaymentsToday
  20. eMarketer
  21. GlobalSign
  22. Accenture
  23. bancă
    Securitatea informațiilor
  24. Sud
    China Morning Post
  25. Telegraf
  26. BBC
  27. Economic
    Times
  28. ACEASTA
    Pro
  29. bancă
    Securitatea informațiilor
  30. Diplomat
Kim Martin Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
    Like this post? Please share to your friends:
    Adblock
    detector
    map